成都美譽(yù)集團(tuán)
新春大紅包
紅包當(dāng)現(xiàn)金花
恭喜您!
抽到成都美譽(yù)集團(tuán)
發(fā)出的大紅包
新成立公司的老板們
你們是不是也遇到了銀行開戶難的問題？
相比之前
你是不是覺得我在銀行開戶是照顧銀行的生意
是銀行的客戶，
不是說客戶是上帝嗎？為啥開個賬戶這么難？
又是預(yù)約、又是提供經(jīng)營地址、又是要拍照等等。
史上最嚴(yán)！銀行開戶為什么越來越難？
我們先來看看下面案例：
01、廣東
中國工商銀行廣東省分行存在“對企業(yè)銀行結(jié)算賬戶交易監(jiān)測不到位，未按規(guī)定發(fā)現(xiàn)賬戶交易存在可疑交易并進(jìn)行主動管控”等問題。
被處以警告并罰款及沒收違法所得合計(jì)7,059,911.36元，三名相關(guān)責(zé)任人被警告并處以罰款合計(jì)20萬元。
同時，中國工商銀行廣州市分行9個網(wǎng)點(diǎn)被暫停辦理企業(yè)銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)6個月，并限期整改。
02、深圳
中深圳警方出動300余名警力，開展“拔釘五號” 涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪銀行對公賬戶黑灰產(chǎn)專案展開收網(wǎng)行動。
行動當(dāng)天，全市共查獲窩點(diǎn)69個，抓獲違法犯罪嫌疑人83名，繳獲國家機(jī)關(guān)、企業(yè)印章200余枚，銀行卡900余張，U盾772個，手機(jī)100余部，電話卡1000余張，工商執(zhí)照18張，公民身份證正反面照片1000余張，對公賬戶和資料328套。
通過上述案例
不難理解為什么開戶會越來越難了吧！
其中最主要的原因呢
是有人利用銀行的賬戶進(jìn)行非法行為！
典型的就是電信詐騙洗錢虛開發(fā)票等等，
監(jiān)管機(jī)構(gòu)為了打擊這類的行為，
對銀行開戶提出了更多的審查，提出了更多的要求。
銀行開戶“難”在哪兒？
銀行約號難
正因?yàn)殂y行審核變嚴(yán)，開戶手續(xù)繁瑣，所以，銀行每天能操作的單位開戶數(shù)就少，造成了開戶約號難。
開戶手續(xù)繁瑣、時間長
1月31日0—24時，福建省報(bào)告新增新型冠狀病毒感染的肺炎確診病例24例（重癥2例）。
開戶需要上門檢查拍照
之前銀行開戶是不需要銀行工作人員實(shí)地拍照或?qū)?shí)地拍照監(jiān)管很松。但，現(xiàn)在銀行開戶實(shí)地檢查拍照已經(jīng)成為必備項(xiàng)，主要核實(shí)企業(yè)的辦公地，防止利用虛假地址開戶。
開戶前后排查嚴(yán)
銀行也會加大排查，主要是電話回訪或?qū)嵉嘏挪椋恢饕藢?shí)公司名稱、經(jīng)營地址、主營業(yè)務(wù)、企業(yè)法人等信息是否真實(shí)。
所以，企業(yè)法人或代理人要時刻保持電話暢通，防止聯(lián)系不上，導(dǎo)致無法開戶或凍結(jié)賬戶。
注意！這10種行為銀行會重點(diǎn)監(jiān)控！
1、經(jīng)營地址為托管地址
有些地區(qū)為了引進(jìn)招商，允許沒有辦公地點(diǎn)的創(chuàng)業(yè)者，先使用虛擬的托管地址注冊。注意了！如果長期使用托管地址，將會被重點(diǎn)監(jiān)控。
2、注冊地址不存在或虛構(gòu)經(jīng)營場所
《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定，銀行須審慎核實(shí)對公賬戶開戶的每項(xiàng)信息，特別是對注冊地址不存在或虛構(gòu)經(jīng)營場所的單位，銀行不得為其開立賬戶。
3、一名多戶；一址多照；注冊資本很低，均未實(shí)繳
同一自然人為多家公司的法定代表人；同一地址，注冊多家公司，且注冊資本都不高，注均未實(shí)繳。
雖然沒有明文規(guī)定，同一自然人不能注冊多家公司，但同一自然人開立多家公司，公司又申請多個對公賬戶，這將是銀行重點(diǎn)排查對象。
4、同一個公司集中開立多個賬戶
公司開戶集中在同一時間段，且在同一地區(qū)各家銀行開立多個對公賬戶。
5、企業(yè)法人、負(fù)責(zé)人或代理人屬于異地戶口，且長期不在此地居住
企業(yè)法人、負(fù)責(zé)人或代理人屬于異地或偏遠(yuǎn)農(nóng)村戶口，無居住證、無社保等。
6、企業(yè)法人年齡明顯偏大或偏小
現(xiàn)在很多企業(yè)老板都不愿自己當(dāng)法人，找人掛名（一般會找年齡偏大的人），認(rèn)為這樣做，即使公司有問題也與自己無關(guān)。我只能說，這樣想,你就大錯特錯了，對于此種情況銀行會列入重點(diǎn)監(jiān)控對象。
7、單位失聯(lián)，無法聯(lián)系
賬戶異常或常規(guī)排查時，無法聯(lián)系到法人、負(fù)責(zé)人或代理人等。
8、資金交易異常
頻繁大額交易、公轉(zhuǎn)私交易、夜間交易；存在可疑交易；網(wǎng)銀交易限額要求高，明顯與生產(chǎn)經(jīng)營、注冊資本等不相符。
如：企業(yè)長期零申報(bào)、無業(yè)務(wù)，卻每月搞出上百萬的銀行流水。
日期：2022-02-24
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